企業向け貸出プラットフォーム市場の概要

世界の企業向け貸出プラットフォーム市場の2024年の市場規模は35億米ドル。同市場は2024年から2033年にかけて年平均成長率24.2%で拡大し、2033年末には234億米ドルを超える見込みです。

企業向け融資ポディウムは、企業向け融資の手続きを可能にし、簡素化するデジタル金融下部構造です。これらの表彰台は、流動性を高め、取引を加速し、借り手と貸し手のためのシームレスな経験を生成するために技術を適用します。デジタル化は、機能を簡素化し、リスク管理を改善し、借り手の発展途上の要件を満たす技術を委譲する金融取引において重要な役割を担っています。AIとクラウドベースのプラットフォームの活用が進むことで、貸し手は手続きの自動化、意思決定の強化、パーソナライズされた融資ソリューションの提供が可能になります。2022年時点の世界の人工知能市場の規模は1,370億米ドル、2023年には1,820億米ドルに達し、2021年から2030年までの予想年平均成長率は38%です。人工知能市場の拡大により、企業向け融資プラットフォームの市場規模は比例的に拡大します。FIS、Fiserv、Oracle、ICE Mortgage Technology、TCS、Finastraは、企業向け融資プラットフォーム市場に欠かせないメーカーです。

日本の法人向け貸出プラットフォーム市場の概要

日本におけるオープンバンキングへの傾斜は、日本の法人向け貸出プラットフォーム市場に新たな機会を生み出しています。2021年現在、日本人の約98%が銀行口座を保有しており、オープンバンキングへの有機的な移行が進んでいます。楽天銀行は日本最大のオンライン銀行で、2021年時点で1,100万以上の口座を持っています。さらに、地方銀行は日本の企業向け融資プラットフォームのさらなる機会を創出するために協力しています。大垣共立銀行はネットバンクの楽天銀行とAPIで連携し、両行のサービスを利用できる共同サービスを構築。この協業は、日本における法人向け融資プラットフォームの市場規模拡大を可能にする好機です。Robot FundとKyashは、法人向け貸出プラットフォーム市場の主要プレーヤーです。

企業向け融資プラットフォーム市場の推進要因 - アナリストの観察

アナリストによると、コーポレート・レンディング・プラットフォーム市場の主な成長ドライバーは以下の通りです：

企業向け貸出プラットフォームにおける技術革新の拡大

企業向け貸出プラットフォームにおける技術革新の進展：企業向け貸出市場における消費者体験を向上させるための絶え間ない技術革新と開発は、企業向け貸出市場の拡大に有利なチャンスを生み出すと期待されています。JPモルガン・チェースは1月27日、英国の消費者に向けたサービスを発表しました。JPモルガンのこのサービスは、信頼と実績のある銀行の快適さとシームレスな消費者体験を組み合わせたものです。JPモルガンが提供するこのサービスは、信頼と実績のある銀行の快適さと、シームレスな消費者体験を組み合わせたもので、顧客にパーソナライズされたサービスと迅速なアクセスを提供し、ユニークな体験を提供します。英国のデジタル・リテール・バンクの立ち上げは画期的なことであり、英国の個人に^初めてリテール商品のコンセプトを提示するものです。企業向け貸出プラットフォームにおけるこのような技術革新率の増加は、企業向け貸出プラットフォーム市場規模を押し上げるでしょう。

企業向け貸出プラットフォームにおけるIoTの統合：

IoT技術を組み込むことで、消費者との対話をカスタマイズするためのターゲットサービスを提供し、消費者体験全体の向上を支援します。IoTは、金融サービスの手続きを簡素化し、明確なデータ分析を可能にする重要な力として浮上しています。IoTは、金融業界を業務効率の改善から消費者体験の変革へと大きく転換させました。世界のIoT市場は着実に成長しており、2023年第1四半期のIoT企業投資額は約2,350億米ドル、接続デバイス数は約167億台にまで増加しています。IoT市場の成長は、企業向け融資プラットフォーム市場にプラスの影響を与えるでしょう。

コーポレート・レンディング・プラットフォーム市場の動向を妨げる可能性のある要因は？

我々の分析によると、コーポレート・レンディング・プラットフォーム市場の世界市場の成長を制限すると予想される課題のいくつかは以下の通りです：

資本の利用制限：

資金調達の制限：特に中堅・中小の新興企業や企業にとって、資金調達の制限は企業向け貸出プラットフォーム市場にとって大きな制約です。イノベーションと経済成長の促進者であるにもかかわらず、これらの企業は厳しい融資基準やリスク回避のため、金融機関などの従来の資金源から資金を確保する上で問題に直面しています。このように資本へのアクセスが限られていることが、企業向け融資プラットフォーム市場の成長にとって大きな制約となっています。

投資家とのコネクティビティの低さ：

企業向け融資のエコシステムにおいて、銀行はしばしばデータの共有や外部・内部関係者間のシームレスなコミュニケーションに問題を抱えています。部分的な組み入れカテゴリーや孤立した情報によって特徴付けられるサイロベースのエコシステムの存在は、情報交換や効果的なコラボレーション、データ交換のハードルを作ることでこの問題を悪化させています。その結果、銀行は融資業務を処理する上で高い複雑性を経験し、最終的に企業向け融資プラットフォーム市場の成長を制限することになります。

企業向け貸出プラットフォーム市場はどのようにセグメント化されていますか？

当社の専門家は、法人向け貸出プラットフォーム市場を以下のポイントに従ってセグメント化しています：

• オファリング別

o ソリューション

o サービス

その他

• 貸出タイプ別

o マイクロファイナンス・レンディング

o 商業貸付

o 中小企業向け貸出

o その他

• 開発モデル別

o オンプレミス

o クラウドベース

その他

• 地域別

o 北米（米国、カナダ）

o ヨーロッパ（ドイツ、英国、イタリア、ロシア、スペイン、フランス、ベルギー、その他のヨーロッパ地域）

o アジア太平洋地域（中国、日本、インド、オーストラリア、韓国、インドネシア、マレーシア、その他のアジア太平洋地域）

o 中南米（ブラジル、アルゼンチン、チリ）

o 中東・アフリカ（イスラエル、北アフリカ、南アフリカ、GCC、MEAのその他地域）

これらすべての調査で考慮されるタイムラインは以下の通り：

2023 - 基準年

2024 - 推定年

2024-2033 - 予測期間

コーポレート・レンディング・プラットフォーム市場予測で最も高い市場シェアを持つ北米に影響を与える要因は何でしょうか？

米国は世界最大のフィンテックエコシステムを有しており、健全な競争、利用可能な人材プール、健全な競争が容易に打ち勝つことのできない優位性を提供しています。Visa、Mastercard、Intuit、Fiservが米国を代表するフィンテック企業です。2024年6月現在、米国には約10,412のフィンテック企業があります。米国におけるフィンテック企業の巨大な集中は、北米のコーポレート・レンディング・プラットフォームの最高市場シェアに影響を与えている可能性が高い理由です。さらに、米国の法人向け貸出プラットフォーム市場における重要なプレーヤーは、伝統的な銀行、すなわちJPMorgan Chase、Bank of America、Citigroupであり、これらの銀行は現在、複数の業界にわたる法人消費者のさまざまな要件を満たすために幅広い貸出ソリューションを提供しており、最終的にこの地域の法人向け貸出プラットフォーム市場を後押ししています。

アジア太平洋地域の企業向け貸出プラットフォーム市場予測に影響を与える要因は？

アジア太平洋地域におけるインターネット普及率の上昇とスマートフォンの普及は、アジア太平洋地域の企業向け貸出プラットフォーム市場規模予測に直接影響を与える成長促進要因です。インターネット普及率の上昇は急速なデジタル化をもたらし、最終的には伝統的な銀行が企業向け貸出プラットフォームアプリケーションにシフトせざるを得なくなりました。2023年12月現在、中国のインターネットユーザー数は10億9,200万人に達し、2022年12月から2,480万人増加しました。中国は最大のスマートフォン市場であり、約9億5,000万人以上のユーザーがいます。2023年1月現在、インドのスマートフォンユーザー数は7億人、アクティブインターネットユーザー数は2019年から45%増加。

企業向け貸出プラットフォーム市場の主要プレーヤー

コーポレート・レンディング・プラットフォーム市場の主要プレーヤーは以下の通り：

• FIS（米国）
• フィサーブ（米国）
• オラクル（米国）
• ICE Mortgage Technology（米国）
• TCS（インド）
• フィナストラ（英国）
• ニュージェン・ソフトウェア（インド）
• Nucleusソフトウェア（インド）
• インテレクト・デザイン・アリーナ
• ウィプロ